解決什麼問題
貿易風險往往在事後才被發現：
- 客商或船舶被列入制裁名單，合同已籤、貨已發；
- 授信、保證金與信保限額分別在不同部門維護，業務員不知道還能做多少；
- 發票主體與收款主體不一致、貨物與資金流向異常，缺少系統校驗；
- 信保出運申報漏報、索賠超時，保險保障失效。
怎麼做
- 制裁篩查：客商創建即篩查；合同、訂單、出運、付款提交時再次篩查收發貨人、承運人與銀行，可對接外部制裁名單源，支持名單更新後的回溯掃描。
- 額度管理：客戶授信、集團授信框架、質押折扣額度與信保限額統一進入額度賬，業務提交時校驗可用額度。
- 四流合一：比對合同、物流、發票與資金的主體、數量與金額，差異超出閾值即預警。
- 業務阻斷：篩查命中、額度不足、逾期未回款等情形按規則阻斷下游業務，解除須審批留痕。
- 出口信用保險：管理買方資信與限額、投保、出運申報、可損通知與理賠，平臺支持與出口信用保險機構的 EDI 對接。
- 風險駕駛艙：彙總風險事件、額度使用、逾期賬齡與篩查結果，按級別推送預警。
關鍵管控
| 管控點 | 做法 |
|---|---|
| 篩查閘門 | 命中名單的單據不能提交，須合規崗複核 |
| 額度閘門 | 超出可用額度的業務被攔截或轉審批 |
| 信保時效 | 出運申報、可損通知、索賠期限到期前預警 |
| 阻斷解除 | 解除阻斷須審批，原因與審批人留痕 |
| 崗位互斥 | 關鍵崗位按互斥矩陣設置，避免一人經手全流程 |