解决什么问题
贸易风险往往在事后才被发现：
- 客商或船舶被列入制裁名单，合同已签、货已发；
- 授信、保证金与信保限额分别在不同部门维护，业务员不知道还能做多少；
- 发票主体与收款主体不一致、货物与资金流向异常，缺少系统校验；
- 信保出运申报漏报、索赔超时，保险保障失效。
怎么做
- 制裁筛查：客商创建即筛查；合同、订单、出运、付款提交时再次筛查收发货人、承运人与银行，可对接外部制裁名单源，支持名单更新后的回溯扫描。
- 额度管理：客户授信、集团授信框架、质押折扣额度与信保限额统一进入额度账，业务提交时校验可用额度。
- 四流合一：比对合同、物流、发票与资金的主体、数量与金额，差异超出阈值即预警。
- 业务阻断：筛查命中、额度不足、逾期未回款等情形按规则阻断下游业务，解除须审批留痕。
- 出口信用保险：管理买方资信与限额、投保、出运申报、可损通知与理赔，平台支持与出口信用保险机构的 EDI 对接。
- 风险驾驶舱：汇总风险事件、额度使用、逾期账龄与筛查结果，按级别推送预警。
关键管控
| 管控点 | 做法 |
|---|---|
| 筛查闸门 | 命中名单的单据不能提交，须合规岗复核 |
| 额度闸门 | 超出可用额度的业务被拦截或转审批 |
| 信保时效 | 出运申报、可损通知、索赔期限到期前预警 |
| 阻断解除 | 解除阻断须审批，原因与审批人留痕 |
| 岗位互斥 | 关键岗位按互斥矩阵设置，避免一人经手全流程 |