制裁筛查（Sanctions Screening）

要点

• 常见名单：联合国安理会制裁名单、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）特别指定国民名单、欧盟综合制裁名单，以及中国的不可靠实体清单、出口管制管控名单等。
• 筛查对象不仅是直接交易对手，还包括银行、船舶、收发货人、最终用户等相关方。
• 与制裁筛查并行的是出口管制审查：依据《中华人民共和国出口管制法》等，判断商品是否属于两用物项、是否需要出口许可。

在实务中

对贸易企业，制裁风险往往不是出在“明知故犯”，而是出在信息滞后：客户的股东变更后被列入名单、运输船舶被列为受限对象、付款路径经过受限银行。名单更新频繁，人工逐个检索既慢又容易遗漏。

有效的做法是把筛查嵌入业务流程的提交点：客商建档、合同签订、出运订舱、付款发起时自动筛查，命中即阻断并转合规审核；名称比对采用模糊匹配并管理误报白名单；所有筛查记录留痕备查。对于涉及多国名单的冲突，应由法务和合规按适用法律判断。

融贸数链如何支持

融贸数链在客商准入以及合同、订单、出运、付款四个提交点设置合规前置筛查，命中即阻断并转人工审核，筛查过程留痕；外部名单源经集成中台可对接。详见风险与合规。