制裁篩查（Sanctions Screening）

要點

• 常見名單：聯合國安理會制裁名單、美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）特別指定國民名單、歐盟綜合制裁名單，以及中國的不可靠實體清單、出口管制管控名單等。
• 篩查對象不僅是直接交易對手，還包括銀行、船舶、收發貨人、最終用戶等相關方。
• 與制裁篩查並行的是出口管制審查：依據《中華人民共和國出口管制法》等，判斷商品是否屬於兩用物項、是否需要出口許可。

在實務中

對貿易企業，制裁風險往往不是出在“明知故犯”，而是出在信息滯後：客戶的股東變更後被列入名單、運輸船舶被列為受限對象、付款路徑經過受限銀行。名單更新頻繁，人工逐個檢索既慢又容易遺漏。

有效的做法是把篩查嵌入業務流程的提交點：客商建檔、合同簽訂、出運訂艙、付款發起時自動篩查，命中即阻斷並轉合規審核；名稱比對採用模糊匹配並管理誤報白名單；所有篩查記錄留痕備查。對於涉及多國名單的衝突，應由法務和合規按適用法律判斷。

融貿數鏈如何支持

融貿數鏈在客商准入以及合同、訂單、出運、付款四個提交點設置合規前置篩查，命中即阻斷並轉人工審核，篩查過程留痕；外部名單源經集成中臺可對接。詳見風險與合規。