解決什麼問題
貿易企業資金週轉快、金額大、鏈條長，常見痛點包括：
- 收款到賬後不知道是哪筆合同的貨款，認領靠郵件來回確認；
- 資金計劃與業務脫節，付款高峰與融資到期撞在一起；
- 授信額度在表格裡維護，佔用與釋放滯後，超額髮貨時有發生；
- 進口一票貨的稅費與雜費事後才彙總，成本與利潤算不準。
怎麼做
- 收付款：付款申請審批後拆分為一筆或多筆出款，收款按認領規則匹配到客商、合同與訂單，規則只維護一處。
- 資金計劃：從合同付款條件、訂單交期與融資到期日自動生成資金計劃，彙總資金頭寸。
- 融資與票據：融資臺賬記錄授信、借據、付息與還本，到期自動提醒；票據池管理收票、背書與托收。
- 授信：客戶授信與集團授信框架統一納入額度賬，合同與發貨時佔用、回款時釋放。
- 兩稅九費：進口業務按費用模板逐項預估，實際發生後登記並分攤到批次，進入存貨成本與訂單盈虧。
- 銀行協同：銀行流水與電子回單導入後自動匹配，經集成中臺提供司庫與銀企連接器，可對接企業現有司庫或銀企平臺。
關鍵管控
| 管控點 | 做法 |
|---|---|
| 付款校驗 | 付款前校驗合同付款條件、收款方准入與制裁篩查 |
| 額度佔用 | 超出可用授信的發貨與賒銷被攔截或轉審批 |
| 認領規則 | 收款認領規則唯一來源，避免一款多認 |
| 成本歸集 | 兩稅九費按批次分攤，未登記的預估費用隨實際衝回 |
| 到期提醒 | 融資到期、票據到期自動生成待辦 |