# 制裁篩查（Sanctions Screening）

制裁篩查是將客戶、供應商、銀行、船舶及最終用戶等交易相關方，與各國和國際組織發佈的制裁及管控名單進行比對，識別受限對象並據此暫停、上報或放行業務的合規程序。

英文：sanctions screening

## 要點

- 常見名單：聯合國安理會制裁名單、美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）特別指定國民名單、歐盟綜合制裁名單，以及中國的不可靠實體清單、出口管制管控名單等。
- 篩查對象不僅是直接交易對手，還包括銀行、船舶、收發貨人、最終用戶等相關方。
- 與制裁篩查並行的是出口管制審查：依據《中華人民共和國出口管制法》等，判斷商品是否屬於兩用物項、是否需要出口許可。

## 在實務中

對貿易企業，制裁風險往往不是出在“明知故犯”，而是出在信息滯後：客戶的股東變更後被列入名單、運輸船舶被列為受限對象、付款路徑經過受限銀行。名單更新頻繁，人工逐個檢索既慢又容易遺漏。

有效的做法是把篩查嵌入業務流程的提交點：客商建檔、合同簽訂、出運訂艙、付款發起時自動篩查，命中即阻斷並轉合規審核；名稱比對採用模糊匹配並管理誤報白名單；所有篩查記錄留痕備查。對於涉及多國名單的衝突，應由法務和合規按適用法律判斷。

## 融貿數鏈如何支持

融貿數鏈在客商准入以及合同、訂單、出運、付款四個提交點設置合規前置篩查，命中即阻斷並轉人工審核，篩查過程留痕；外部名單源經集成中臺可對接。詳見[風險與合規](https://tranexio.com/zh-hant/capabilities/risk-compliance/)。

## 常见问题

### 制裁篩查應該在什麼時候做？

至少在客商建檔時做一次，並在簽約、出運、付款等關鍵節點再次篩查；名單更新後還應對存量客商做回溯掃描。只在建檔時篩查一次，無法發現後來被列入名單的對象。

### 篩查命中了怎麼辦？

先暫停相關業務，由合規人員核實是否為同一對象（排除同名誤報）；確認命中的，按企業合規政策和適用法律決定終止交易、申請許可或上報，並完整記錄核查過程和結論。

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来源：https://tranexio.com/zh-hant/resources/glossary/sanctions-screening/ · 更新于 2026-10-06 · © 上海赛淘数据技术有限公司 / Shanghai Saitao Datatech Co., Ltd