# 客商與主數據

客商與主數據是融貿數鏈全平臺的事實唯一來源：同一家企業無論是客戶、供應商還是貨代都只建一份檔案，准入 KYC、評分分級與基礎檔案在此統一維護，供業務、關務、財務與風控共用。

## 要点

- **一檔多角色**：同一統一社會信用代碼只允許一份客商檔案，客戶、供應商、貨代、報關行等身份作為角色掛在同一檔案上。
- **准入狀態機**：新客商須經准入審核與 KYC 才能參與交易，准入狀態貫穿合同、訂單與付款，未准入的客商無法下單。
- **盡調與關係穿透**：生成可打印的客商盡調報告，展示關聯、控股與擔保關係，可接入第三方企業徵信源獲取工商信息。
- **客商 360 視圖**：一頁彙總客商的合同、訂單、往來餘額、評分與風險事件，評分方案可按企業口徑配置。
- **基礎檔案統一**：物料、品類、HS 編碼、稅則稅率、港口、銀行賬戶、費用項與會計科目統一維護，其他業務域不自建。

## 解決什麼問題

在多套系統並存的企業裡，同一家公司常常在銷售系統是“客戶”、在採購系統是“供應商”、在財務系統又是另一個編碼。後果是：

- 往來餘額要跨系統對，應收應付無法對沖查看；
- 客商准入與制裁篩查各做一遍，或者乾脆漏做；
- 物料、稅率、港口等基礎數據口徑不一，報關與核算反覆返工。

## 怎麼做

1. **統一檔案**：以統一社會信用代碼（境外企業以註冊號）為唯一鍵建客商檔案，按需掛客戶、供應商、貨代、報關行、銀行等角色。
2. **准入與 KYC**：新建或新增角色時觸發准入流程，完成資料審核、[制裁篩查](https://tranexio.com/zh-hant/resources/glossary/sanctions-screening/)與盡調，通過後才能被業務引用。
3. **評分與分級**：按可配置的評分方案給客商打分分級，結果用於授信與准入複審。
4. **基礎檔案**：物料檔案帶規格、計量單位與 [HS 編碼](https://tranexio.com/zh-hant/resources/glossary/hs-code/)，稅則稅率、費用項與費用模板（含[兩稅九費](https://tranexio.com/zh-hant/resources/glossary/two-taxes-nine-fees/)口徑）統一維護。
5. **治理與多語言**：主數據治理支持合併去重與變更審批；名稱類字段支持多語言，按用戶語言顯示。

## 關鍵管控

| 管控點 | 做法 |
|---|---|
| 唯一性 | 同一信用代碼重複建檔被攔截，引導為已有檔案追加角色 |
| 准入閘門 | 未通過准入的客商不能出現在合同、訂單與付款單據上 |
| 篩查前置 | 客商創建與角色變更即觸發制裁名單篩查 |
| 變更留痕 | 關鍵字段變更走審批並保留版本 |
| 唯一來源 | 業務單據只引用主數據，不允許在單據上自建客商或物料 |

## 常见问题

### 同一家企業既是客戶又是供應商，要建兩份檔案嗎？

不需要。融貿數鏈按統一社會信用代碼只建一份客商檔案，客戶與供應商作為兩個角色掛在同一檔案下，往來餘額、授信與風險事件可以合併查看。

### 能不能自動查企業工商信息？

可以。平臺經集成中臺提供企業徵信連接器，建檔時可調取工商登記、股東與關聯關係等信息，用於盡調報告與關係穿透。具體數據源按企業已採購的服務開通。

### 客商准入要走哪些步驟？

默認包括資料審核、制裁名單篩查與盡調評估，審批節點可按企業制度在流程設計器中配置。准入通過前，該客商不能被合同、訂單和付款單據引用。

### 物料的 HS 編碼在哪裡維護？

在物料檔案和商品合規檔案中維護，報關單商品項從這裡帶出。新物料歸類時可使用 HS 歸類建議，由關務員確認後寫回檔案並留痕，後續報關直接複用。

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来源：https://tranexio.com/zh-hant/capabilities/master-data/ · 更新于 2026-10-06 · © 上海赛淘数据技术有限公司 / Shanghai Saitao Datatech Co., Ltd