# 業財一體與憑證

業財一體是融貿數鏈的核算機制：業務單據一經確認，即按可配置的業財映射規則生成會計憑證，不提供“月末勾選傳送”入口，業務與賬務口徑一致、可從憑證倒查到原始業務，供財務經理與會計使用。

## 要点

- **業務確認即核算**：入庫、出庫、開票、收付款等業務確認即產生核算事件並生成憑證，不再月末批量勾選傳送。
- **按業務模式映射科目**：自營、代理、加工等業務模式各有科目映射，同一類單據在不同模式下自動套用不同分錄。
- **存貨核算**：支持多種計價方法、發出商品、跌價準備，到岸運雜費與兩稅九費進入存貨成本。
- **月結控制**：月結控制台逐項檢查結賬條件，結賬後鎖定期間，反結賬須審批並留痕。
- **憑證倒查**：從憑證追溯到業務單據與合同，從合同查看全部相關憑證，業財差異可調節。

## 解決什麼問題

傳統做法是業務系統月底把單據“傳”給財務，財務再勾選生成憑證：

- 哪些單據傳、哪些不傳由人決定，賬務與業務口徑長期對不上；
- 代理業務按總額入賬、加工業務成本歸集錯誤，事後調賬；
- 月結要等各部門補單，結賬週期長；
- 審計問到一筆憑證的來源，要翻好幾個系統。

## 怎麼做

1. **核算事件**：業務單據確認時產生核算事件，事件攜帶業務模式、法人、幣種、維度等信息。
2. **映射規則**：[業財一體](https://tranexio.com/zh-hant/resources/glossary/business-finance-integration/)映射規則按“事件 → 科目 → 金額 → 維度”配置，並按[業務模式](https://tranexio.com/zh-hant/resources/glossary/trade-model/)區分，代理業務按淨額確認代理費收入。
3. **憑證生成**：憑證按規則自動生成，失敗事件進入補償隊列重試，處理過程留存報文。
4. **存貨與成本**：存貨核算引擎計算出入庫成本、發出商品與跌價準備；套保影響與期貨盈虧分攤可進入訂單盈虧。
5. **推送總賬**：經[集成中臺](https://tranexio.com/zh-hant/platform/integration-hub/)提供財務系統連接器，可對接用友、金蝶、SAP、Oracle 等總賬，支持雙賬套、缺映射轉人工與紅衝。
6. **月結**：月結控制台檢查未確認單據、未生成憑證與差異項，結賬後鎖定期間。

## 關鍵管控

| 管控點 | 做法 |
|---|---|
| 不可選擇性傳送 | 機制上不提供月末勾選傳送入口 |
| 人工干預受限 | 缺映射、紅衝等人工處理必須留痕 |
| 補償重試 | 憑證生成或推送失敗自動重試並告警 |
| 期間鎖定 | 結賬後業務單據不能改動已鎖期間 |
| 業財對賬 | 訂單盈虧與財務數據定期對賬，差異可調節 |

## 常见问题

### 我們已經有財務系統，還需要換嗎？

不需要。融貿數鏈定位為前置業財一體化層，生成憑證後經集成中臺的財務系統連接器推送到企業現有總賬，可對接用友、金蝶、SAP、Oracle 等，具體連接按項目聯調。

### 業務確認即入賬，會不會產生很多錯賬？

憑證由可配置的映射規則生成，規則按業務模式區分並經過審核上線。缺映射時轉人工處理並留痕，紅衝有專門流程，錯誤不會被悄悄改掉。

### 代理業務怎麼記賬？

代理業務按淨額確認代理費收入，代收代付的貨款計入往來而非收入成本。系統根據合同上的業務模式自動套用對應科目映射，無需會計手工判斷。

### 能從憑證查到原始單據嗎？

能。每張憑證都關聯生成它的核算事件與業務單據，可從憑證倒查到訂單與合同，也可從合同查看全部相關憑證，審計取證時不必在多個系統之間來回翻查。

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来源：https://tranexio.com/zh-hant/capabilities/finance-integration/ · 更新于 2026-10-06 · © 上海赛淘数据技术有限公司 / Shanghai Saitao Datatech Co., Ltd