# 客商与主数据

客商与主数据是融贸数链全平台的事实唯一来源：同一家企业无论是客户、供应商还是货代都只建一份档案，准入 KYC、评分分级与基础档案在此统一维护，供业务、关务、财务与风控共用。

## 要点

- **一档多角色**：同一统一社会信用代码只允许一份客商档案，客户、供应商、货代、报关行等身份作为角色挂在同一档案上。
- **准入状态机**：新客商须经准入审核与 KYC 才能参与交易，准入状态贯穿合同、订单与付款，未准入的客商无法下单。
- **尽调与关系穿透**：生成可打印的客商尽调报告，展示关联、控股与担保关系，可接入第三方企业征信源获取工商信息。
- **客商 360 视图**：一页汇总客商的合同、订单、往来余额、评分与风险事件，评分方案可按企业口径配置。
- **基础档案统一**：物料、品类、HS 编码、税则税率、港口、银行账户、费用项与会计科目统一维护，其他业务域不自建。

## 解决什么问题

在多套系统并存的企业里，同一家公司常常在销售系统是“客户”、在采购系统是“供应商”、在财务系统又是另一个编码。后果是：

- 往来余额要跨系统对，应收应付无法对冲查看；
- 客商准入与制裁筛查各做一遍，或者干脆漏做；
- 物料、税率、港口等基础数据口径不一，报关与核算反复返工。

## 怎么做

1. **统一档案**：以统一社会信用代码（境外企业以注册号）为唯一键建客商档案，按需挂客户、供应商、货代、报关行、银行等角色。
2. **准入与 KYC**：新建或新增角色时触发准入流程，完成资料审核、[制裁筛查](https://tranexio.com/resources/glossary/sanctions-screening/)与尽调，通过后才能被业务引用。
3. **评分与分级**：按可配置的评分方案给客商打分分级，结果用于授信与准入复审。
4. **基础档案**：物料档案带规格、计量单位与 [HS 编码](https://tranexio.com/resources/glossary/hs-code/)，税则税率、费用项与费用模板（含[两税九费](https://tranexio.com/resources/glossary/two-taxes-nine-fees/)口径）统一维护。
5. **治理与多语言**：主数据治理支持合并去重与变更审批；名称类字段支持多语言，按用户语言显示。

## 关键管控

| 管控点 | 做法 |
|---|---|
| 唯一性 | 同一信用代码重复建档被拦截，引导为已有档案追加角色 |
| 准入闸门 | 未通过准入的客商不能出现在合同、订单与付款单据上 |
| 筛查前置 | 客商创建与角色变更即触发制裁名单筛查 |
| 变更留痕 | 关键字段变更走审批并保留版本 |
| 唯一来源 | 业务单据只引用主数据，不允许在单据上自建客商或物料 |

## 常见问题

### 同一家企业既是客户又是供应商，要建两份档案吗？

不需要。融贸数链按统一社会信用代码只建一份客商档案，客户与供应商作为两个角色挂在同一档案下，往来余额、授信与风险事件可以合并查看。

### 能不能自动查企业工商信息？

可以。平台经集成中台提供企业征信连接器，建档时可调取工商登记、股东与关联关系等信息，用于尽调报告与关系穿透。具体数据源按企业已采购的服务开通。

### 客商准入要走哪些步骤？

默认包括资料审核、制裁名单筛查与尽调评估，审批节点可按企业制度在流程设计器中配置。准入通过前，该客商不能被合同、订单和付款单据引用。

### 物料的 HS 编码在哪里维护？

在物料档案和商品合规档案中维护，报关单商品项从这里带出。新物料归类时可使用 HS 归类建议，由关务员确认后写回档案并留痕，后续报关直接复用。

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来源：https://tranexio.com/capabilities/master-data/ · 更新于 2026-10-06 · © 上海赛淘数据技术有限公司 / Shanghai Saitao Datatech Co., Ltd